FXでスワップポイント狙いのアービトラージをやってみて反省点やこれから始める方への諸々
「アービトラージ」という投資法を知っていますか?
これはいわゆるサヤどりというもので、同じ商品だけどそれぞれの場所での価格差を利用して稼ぐ方法です。古本屋で買った安い本をメルカリで高く売って、差額が儲けになるイメージです。
裁定取引/アービトラージ│初めてでもわかりやすい用語集│SMBC日興証券
さて、今回は自分の失敗談をもとにFXでのスワップポイントを利用したアービトラージというものの反省点というか、これを勉強してから始めればよかったというものを残しておきます。
ちなみにFX自体はお金にレバレッジをかけて取引する(ex10万円の元手で250万の取引をする)のでリスクが高いけれど、大きく稼げたり大きく損したりが特徴です。近づくだけでお金が吸い取られるような恐ろしいイメージを持っている人も多いと思います。
が、このスワップポイント狙いのアービトラージはちょこちょこ稼ぐまさに「お小遣い」なので、そんなには怖くありません。ただ、ソッコーでお金持ちになりたい人には向きません。
スワップポイント狙いのアービトラージとは?
ここでスワップポイントについて説明をみてみましょう。
つまりFXで通貨を持っていると金利のようなものを受け取ったり払ったりするということです。そしてこの金利のようなものであるスワップポイントは同じドルを買う売るという行為でも各FX会社によって貰える金額、支払う金額が違います。
○A社:ドルを買うというポジションで一日たつと100円貰える
○B社:ドルを買うというポジションで一日たつと60円貰える
ドルの売りポジションでもこのように価格差があるのですが、一番スワップポイントがもらえる会社でドルを買い、支払うスワップポイントが少ない会社でドルを売ります。
ドル自体が暴落した場合、買いの会社では損が出ても、売りの会社では利益が出るので差引ゼロなのですが、スワップポイントは差額分だけ儲けが出ます。この差額分をノーリスクで頂こうというのがFXでのスワップポイントアービトラージというわけです。
FXを始める前にこれだけは覚えよう!
特に何も知らないまま始めてもやれますが、やっぱり知っておいた方が利益にも関わってきたなぁというものをお伝えします。
スプレッド・・・売値と買値の差(≒証券会社への手数料)
レバレッジ・・・てこの原理のこと。例文「10万円の元手で130万円分の通貨を保有すると、レバレッジは13倍だ。」
ロスカット・・・損が大きくなった時の強制決済
取引単位・・・1Lot=1枚=1万通貨。各会社によって呼び方違ったり最低取引単位が違ったりします。
スワップポイント・アービトラージでは、ソッコーでFXでお金を儲ける方法ではありませんのでこれくらい知っておけば十分です。
具体的な方法は
まずはスワップポイントが一番貰えるところを探します。
ネットで検索すればすぐ出てくると思います。売りも同じで一番支払いが少ない会社を探し出し、まずはその二つのFX会社に口座を開設しましょう。その次は
A社でドルを買い、B社でドルを売ります。
ドルの値段が上がったり下がったりしても片方で利益がでても片方で損がでるので、結果お金の増減は起きません。リスクとしてはほぼゼロです。(ちなみにFXは株でいうところの空売りみたいなことが普通にできます。)
ドルを買いでも売りでも持っていると、一日ごとにスワップポイントを貰ったり払ったりします。その差額分が儲けです。なのでこのスワップポイントの差額を最大化することが肝心なのですがいくつかポイントがあります。
・どの通貨を選ぶか
・どのFX会社を選ぶか
・いつ始めるか
の3つです。
どの通貨を選べばいいの?
どの通貨を選べばいいか決まったら二つ目のどのFX会社を選べばいいかはおのずと決まってきます。たくさんスワップポイントがもらえるところと、支払いが少ないところを組み合わせればいいです。
では一番メジャーな通貨であるドルと、いわゆる高金利通貨といわれるいくつかの通貨で比べてみます。
ドルの場合
では2018年11月30日現在のドル1万通貨(約113円×1万=113万円)のポジションで確認しましょう。ドルの買いスワップポイントはSBI FXTRADEで、売りスワップポイントはGMOクリック証券のものを見てみます。
SBIで1万ドル(=約113万円)を買いで持っていると一日【76円】入ってきます。
GMOで1万ドルを売りで持っていると一日【66円】引かれていきます。
その差は一日【10円】ww
一月だと【300円】
年間だと【3,650円】
どれくらいのレバレッジを掛けるのかにもよりますが
レバレッジ3倍 利回り0.48%(必要資金約76万円)
レバレッジ5倍 利回り0.81%(必要資金約45万円)
レバレッジ10倍 利回り1.58%(必要資金約23万円)
レバレッジ25倍 利回り4%(必要資金約9万円)
・・・
定期預金よりはましかな・・・
高金利通貨だとどうなの?
さてここからが本番ですw
その他の高金利通貨でのスワップポイントの買いと売りの1日の差額を見てみましょう。いずれも1万通貨の場合です。利回りはとりあえずレバ5倍で考えてみました。
豪ドル(83円×1万通貨=83万円)
買い 50円
売り 30円
差額 20円→年間【7,300円】
レバ5倍利回り 7,300円÷33.2万円×100=2.2%
トルコリラ(22円×1万通貨=22万円)
買い 128円
売り 97円
差額 31円→年間【11,315円】
レバ5倍利回り 11,315円÷8.8万円×100=3.4%
南アフリカランド(8円×1万通貨=8万円)
買い 16円
売り 12円
差額 4円→年間【1,460円】
レバ5倍利回り 1,460円÷3.2万円×100=4.6%
ただ高金利通貨は値動きが激しいので、ある程度余裕をもって口座にお金を入れておかないと片方の口座ですぐにお金が減って気づかぬうちにロスカットされてしまい、普通にFXをやっている状態になってしまいます。(南アフリカランドは今までは7円~19円まで幅があります。)
私は南アフリカランドで始めています。利回りがうんたらkんたら考えてもいいのですが、実際はスワップポイントの差額が大きいのはどれかなぁと探してランドにしました。しかし!あまりにもレバレッジを高くしすぎたため寝て起きたら片方の会社だけロスカットされてしまい、スワップポイント以上にマイナスがたくさん出ております・・・(´;ω;`)
下記で説明するスプレッドによる損益分岐点を考えるとドルでも十分利益は出せます。
スプレッド(売値と買値の差)による損益分岐点
覚えておきたい用語として「スプレッド」=「売値と買値の差」があります。130円で買ったものを今すぐ売ると127円にしかならないとします。この3円の差が「スプレッド」です。商品を買った瞬間に売ったら同じ値段じゃないの??なんで差ができるのと思うかもしれませんが、これはFX業者が通貨の売買に手数料を取っているからスプレッドが発生するのです。手数料無料とか言いつつこっそり手数料とってるんですね。
このスプレッドは通貨ごと、各FX会社ごと、更には時間によっても違います。
スワップポイントを貰っている間はいいですが、いつかは投資元本も引き出して使うときが来ます。そのとき通貨自体の価値が一切変わっていなかったとしても手数料であるスプレッド分は確実に損をします。
そのスプレッドによる損をスワップポイントの利益が上回る損益分岐点は何日でしょうか。
ドル売買での損益分岐点
またまたドルで考えてみます。
ドルのスプレッドは1通貨当たり0.3銭(1銭=1/100円)だとします。
1万通貨買うと0.3銭×1万=3,000銭=30円
これが売り方の口座でも発生するのでスプレッドによる損は30円+30円=【60円】です。
スワップ差額による利益が一日【10円】だったので60円÷10円=【6日】になります。6日分のスワップポイントが付けばトントン、それ以降はちょっとずつ利益が増えていきます。
南アフリカランドの場合
ランドのスプレッドは1通貨当たり1銭(=1/100円)
1万通貨買うと1銭×1万=10,000銭=100円
これが売り方の口座でも発生するのでスプレッドによる損は100円+100円=【200円】です。
スワップ差額による利益が一日【4円】だったので200円÷4円=【50日】は損の方が多いです。
いつ始めるか
さて、それではいつ始めるか、今でしょっ!の前にちょっと考えてみましょう。スワップポイントがいつ付くかご存知でしょうか?
私は夜中の12時を過ぎて日付が変われば1日分のスワップポイントが付くと思っていました。えっ!?違うの??って思いますよね。違うんです。
発生したスワップポイントはいつ、どのように付与されますか? - DMM FX
FXの場合は06時00分(冬時間の場合は07時00分)を過ぎるとスワップポイントがもらえます。冬時間=11月 第1日曜 ~ 3月 第2日曜
これはDMMの場合です。え?そうです。会社によって若干付与される時間が違うのですが細かくなるのでざっくり朝方付与される、でいいです。
それよりも大事なことがあります。土日の分のスワップポイントはいつ付くでしょう?祝日があったら??以下に例を載せてみます。
・通常時
曜日 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 | 月 | 火 | 水 |
スワップ付与日数 | 1日分 | 3日分 | 1日分 | 1日分 | - | - | 1日分 | 1日分 |
営業日 | 10/21 | 10/22 | 10/23 | 10/24 | 10/25 | 10/26 | 10/27 | 10/28 |
・月曜日以降が祝日連休(日本)の場合
曜日 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 | 月 | 火 | 水 | 木 | 金 |
スワップ付与日数 | 1日分 | 6日分 | 1日分 | - | - | - | - | - | 3日分 | 1日分 |
営業日 | 9/16 | 9/17 | 9/18 | 9/19 | 9/20 | 9/21 | 9/22 | 9/23 | 9/24 | 9/25 |
これは例ですが、スワップポイントをいつ付与するかの時間もFX会社によって違います。水曜日に3日分付与したり、その分木曜日は0日分(スワップポイントが付かないってことです)だったり。
二つ目の例のように色んな市場の祝日などが重なって通常とは違うスワップポイントのつき方がする日を特異日なんて言ったりします。
ドルで考えてみます。A社では水曜日に6日分、木曜日1日分、B社では木曜日に6日分スワップポイントが付与される特異日のずれを発見したとします。木曜日に売り、買いそれぞれポジションをもてばどうなるでしょうか。スワップポイントは売りが-66円、買いが76円だったとします。
A社:売り -66×1日分=-66円
B社:買い 76×6日分=456円
差額:390円
スプレッド(売買の差)による損失:60円
利益:390円-60円=【330円】
なんと一日もつだけで利益が出ます。資金に余裕があるならレバレッジを効かせて更にお小遣いを稼げます。私はこんなの知らないで普通に始めました・・・。
特異日は連休や年末年始にかけてなどで出てきますので、ネット検索をうまく使って情報取集しましょう。スワップポイントのアービトラージはできれば特異日に始めましょう。
ロスカットの条件をチェック!!
これも各FX会社によって条件が違います。確認しておきましょう。証拠金が100%切ったら即ロスカットや、警告メールが来て一日たっても追加で入金が無ければロスカットなどなど。そもそもレバレッジを効かせすぎずにやりましょう。
でないと私のように・・・;つД`)
***
ここからは私がいざ始めてみた感じた疑問です。
レバレッジをとにかく高くすればいいのでは?
日本のFX会社はレバレッジを25倍までかけられます。25倍にすれば南アフリカランドの場合なら3,200円で1万通貨持つことができその年間利回りは48%にもなります。
10万円の元手で250万円分の取引ができますが、やはり二つの口座のスワップポイントの差額で儲ける投資法の性質上、片方の口座ではすぐにロスカットが起きてしまいますのでおススメしません!レバレッジは5~7倍くらいが利回り的にも狙いたいところですね。私みたいにならないで!!
スワップポイントだけは引き出せない?
これは会社によってですがスワップポイントのみで引き出せるところとそうでないところがあります。税金の損益通算のこともあるのでスワップポイントのみでも引き出せるところがいいと思ってそこも条件に会社を選びました。
海外のFX会社はどうなの?
これは注意点なのですが海外のFX会社はレバレッジ888倍というところもあり資金効率的には魅力ですが、業者間での両建てを禁止しているところがほとんどですので、国内の業者を使いましょう。「ゼロカット」システムなんてのもあるのでもし両建てできたら素敵だなぁなんて思いましたが甘かったです。
まとめ
このスワップポイント狙いのアービトラージは大金がソッコー稼げるわけではありませんが、リスクを抑えて安全にお小遣いが稼げます。余裕資金を上手に運用しながらお小遣いを増やしていきましょう。